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上海银行业防范电信网络诈骗显成效提高防范意识践行社会责任

发布时间:2020-06-29 19:51:22 阅读: 来源:二氧化碳缓蚀剂厂家

本报讯 今年以来,上海银监局坚持为民监管的理念,将防范和打击电信网络诈骗工作作为党的群众路线教育实践活动的重要抓手之一,组织全市银行业金融机构配合警方开展系列活动取得成效。今年前7个月,上海银行业累计成功堵截电信网络诈骗案件638起,挽回群众资金损失4370.71万元,获得了明显的社会效益,也体现了上海银行业的社会责任。

防范和打击电信网络诈骗是一项长期性、持久性的工作,上海银监局与上海市公安局建立银警联动工作机制,联合下发多份指导性文件,建立“点对点”跨行快速查询冻结协作机制,形成共同打击电信网络诈骗犯罪的合力,有效遏制此类犯罪活动的猖獗态势。

各家银行始终高度重视,做到常抓不懈、打防并举。针对电信诈骗案件出现的新特征,各银行加强培训宣传,充分利用网点、窗口的LED电子显示屏、

ATM显示屏及声控提示等进行防范电信诈骗风险提示。

上海银监局要求银行业机构在为客户办理转账业务时,认真落实“四询问一告知”和“四核实”的要求,多一份警惕心、多一份耐心、多一份细心、多看一眼、多问一声,主动提醒,严格把关,防止客户上当受骗,保障人民群众财产安全。各银行也总结出很多良好的做法,如工行上海市分行编写各类防诈骗案例集,提醒客户对诈骗信息“不理睬、不联系、不上当”,努力断掉不法分子的“财路”;建行上海市分行在实践中提炼出了“七步工作法”(即一听、二看、三问、四提醒、五查账、六慎办、七报警),加强客户风险提示与安全宣传教育;中行上海市分行加强可疑收款人信息比对工作,有效防阻多起电信诈骗案件发生;邮储银行上海分行将金融知识宣传和防范电信诈骗宣传结合,组织典型的电信诈骗案例,向社区的中老年客户等重点群体分析作案手法和过程及应对方案,提升客户的防范意识和主动防范能力;浦发银行(600000,股吧)上海分行建立快速有效的现场责任管理处置机制、厅堂一体化联动机制,大幅提升现场处置电信网络诈骗案件的反应速度;民生银行(600016,股吧)上海分行分支行两级多次组织一线员工参加相关培训和演练,有力提高了柜员识破电信网络诈骗的能力。

上海银监局在不断总结、推广各家银行防范和打击电信网络诈骗成功经验、做法的同时,要求各银行结合当前诈骗活动新特点,重点加强对网银、第三方支付转账等新型支付手段的风险控制,采取设置限制转账金额和次数以及增加安全认证方式等措施,帮助广大客户提高防范电信诈骗犯罪的意识和技能。

下一阶段,上海银监局将进一步结合监管检查中发现的问题,根据各机构具体实施的反馈情况,持续指导督促在沪各银行业机构切实优化改进工作机制流程。充分发挥专业性优势,探索建立电信诈骗犯罪嫌疑人“灰名单”警示机制以及客户过度开卡的同业通报机制,有效防范和打击电信网络诈骗违法犯罪活动,确保一方平安。

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